الاستشارات والامتثال
التسجيل في goAML وتقييم المخاطر وإجراءات اعرف عميلك ودعم مسؤول الامتثال للأعمال والمهن غير المالية المحددة في الإمارات.
يفرض قانون مكافحة غسل الأموال في الإمارات التزامات مباشرة على الأعمال والمهن غير المالية المحددة، وتخضع هذه الجهات لتفتيش فعلي من الجهات الرقابية. نساعدك على التسجيل في goAML وتوثيق تقييم المخاطر وبناء إجراءات عملية لاعرف عميلك والإبلاغ يستطيع فريقك تطبيقها.
جاهزية للتفتيش
تقييم مخاطر موثق وسياسات وسجلات بالمستوى الذي تتوقعه الجهات الرقابية.
ضوابط عملية
خطوات اعرف عميلك مصممة وفق الطريقة الفعلية لاستقبال عملائك.
احمِ رخصتك
قلل خطر الغرامات الإدارية والإجراءات على الرخصة بسبب عدم الامتثال.
فريق واثق
يعرف فريقك المؤشرات التحذيرية وما يجب فعله عند ظهورها.
دليل تفصيلي
01لماذا تهم مكافحة غسل الأموال للشركات في الإمارات
عززت الإمارات إطار مكافحة غسل الأموال بشكل كبير في السنوات الأخيرة، وتتوقع الجهات الرقابية من الأعمال والمهن غير المالية المحددة انضباطاً مماثلاً للبنوك يتناسب مع حجمها ومخاطرها، مع تركيز خاص على العقارات والذهب والمجوهرات وخدمات الشركات.
الامتثال لا يقتصر على تجنب الغرامات؛ إذ تطلب البنوك بشكل متزايد دليلاً على ضوابط مكافحة غسل الأموال قبل فتح حسابات الشركات في هذه القطاعات أو الإبقاء عليها.
02نهج قائم على المخاطر
يبدأ كل برنامج امتثال بنظرة صادقة إلى مخاطرك: من هم عملاؤك ومن أين يأتون وكيف يدفعون وما المنتجات التي تبيعها. هذا التقييم يحدد مستوى العناية الواجبة لكل عميل.
نوثق ذلك بصيغة واضحة ومتناسبة لتركز ضوابطك على العلاقات الأعلى مخاطرة بدلاً من إغراق كل عملية بيع اعتيادية بالأوراق.
03إبقاء البرنامج فعالاً
السياسات المحفوظة على الرف لا تجتاز التفتيش. نساعدك على بناء قوائم تحقق بسيطة وسجلات فحص وجداول مراجعة، ويمكننا العودة دورياً لاختبار الملفات وتحديث التدريب.
ولأننا نتولى المحاسبة لكثير من العملاء، يمكننا ملاحظة أنماط الدفع غير المعتادة في الدفاتر التي تستحق نظرة امتثال أدق.
- 1
تحديد النطاق
تأكيد خضوع أنشطتك والجهة الرقابية المختصة.
- 2
التسجيل
إتمام التسجيل في goAML ومتطلبات الجهة الرقابية.
- 3
التوثيق
إعداد تقييم المخاطر والسياسات ونماذج اعرف عميلك وإجراءات الفحص.
- 4
الترسيخ
تدريب الموظفين وجدولة مراجعات الملفات والفحوصات الدورية.
تشمل وسطاء ووكلاء العقارات وتجار المعادن والأحجار الكريمة ومقدمي خدمات الشركات والمحامين والكتّاب العدل في أنشطة معينة والمحاسبين والمدققين المستقلين. ويعتمد خضوعك على النشاط المرخص والمعاملات التي تجريها.
الاستشارات والامتثال
خدمات أخرى
هل أنت مستعد لدفاتر يمكنك الاعتماد عليها؟
احجز استشارة مجانية مدتها 30 دقيقة. سنراجع وضعك الحالي ونوضح لك بالضبط ما سنقوم به.